Nuestro servicio destinado a la apertura de cuentas bancarias tanto de personas físicas como de empresas locales o extranjeras le puede ahorrar mucho tiempo y esfuerzos. Podemos abrir las cuentas bien a nombre propio de Ud. o bien a nombre de su empresa, de conformidad con sus deseos e instrucciones. Para poder representarles ante los bancos necesitamos un Poder explícito. También podemos organizar el servicio de banca online para que pueda tener acceso a sus cuentas durante 24 horas al día. Si desea cambiar o bien conservar la cuenta pero abrir también otra en otro banco, estaremos encantados de asesórales. Uno listado completo de todos los bancos en Bulgaria está disponible en la página web del Banco Nacional de Bulgaria.
Los originales de los documentos extranjeros como los estatutos societario, certificado de incorporación, extracto del registro comercial local u otro tipo de documento similar oficial, asi como el original de cada Poder, tiene que estar debidamente certificado por un notario público en cuanto a su autenticidad y facultades, y tienen que estar certificado con la Apostilla de acuerdo con el Convenio de la Haya del 5 de octubre de 1961, luego traducido al búlgaro y luego legalizado con la certificación del traductor ante Ministerio de Asuntos Exteriores de Bulgaria. Solamente los Poderes y documentos privados se podrán firmar directamente ante la Oficina Consular de la Embajada de Bulgaria más cercana a su domicilio. Para la certificación de documentos públicos habrá que seguir el procedimiento descrito.
Muchas veces los bancos piden que las fotocopias presentadas de los pasaportes u otros documentos de identidad deben ser certificados por un notario para los fines de autentificación de las copias (si la autentificación no está realizada ante un empleado del banco).
Para obtener asesoramiento profesional, póngase en contacto con Kirilova Law & Asociados.
Procedimiento de abrir una cuenta bancaria en Bulgaria para ciudadanos extranjeros
La mayoría de los bancos en Bulgaria tienen procedimientos similares para la apertura de una cuenta bancaria. La persona que desea abrir una cuenta tiene que cumplir una serie de requisitos:
El procedimiento de apertura de una cuenta corriente bancaria podría hacerse en persona o puede ser resuelto de nosotros a través de un poder notarial de representación ante el Banco, de esta manera no sería necesario de que Ud. viaje a Bulgaria, es decir todo el procedimiento se realiza a distancia. En algunos casos, el banco puede necesitar la legitimación de la firma del futuro cliente. Las cuentas bancarias se pueden abrir en Euros, libras esterlinas, francos suizos, dólares de EE.UU. o en moneda local. Si usted es ciudadano de la UE tendrá que presentar una copia de su documento de identidad o una copia de su pasaporte. Si usted no es ciudadano de la UE debe presentar una copia de su pasaporte, seguro. Es necesario rellenar unos formularios y declaración de apertura de la cuenta bancaria que le dará el funcionario del banco, durante su visita. Es necesario estar de acuerdo con las condiciones generales del banco que son diferentes en cada banco. En la mayoría de los casos, el banco va a requerir que Ud. lea y acepta sus tarifas y comisiones, tasas de intereses, etc.
Procedimiento de abrir una cuenta bancaria en Bulgaria para empresas
Cuentas de registro de capital. Cuentas corrientes bancarias
Empresas con un sólo accionista
Cuando hay un solo accionista en la empresa (propietario único) que es persona física – tanto local (Búlgara) o extranjera, los documentos necesarios que debe ser presentado ante el banco son los siguientes:
- Decisión del accionista único (propietario).
- Estatutos de la empresa.
- Pasaporte o DNI de la persona.
Cuando hay un solo accionista (propietario) en la empresa que es una entidad local (Búlgara) jurídica (empresa u organización), los documentos necesarios que debe ser presentado ante el banco son los siguientes:
- Certificado del Registro Mercantil de la empresa.
- Estatutos de la empresa.
- Acta de decisiones del Socio Único.
- Pasaportes o DNI de los representantes apoderado/s/ del accionista (propietario).
Cuando hay un solo accionista (propietario) en la empresa que es persona jurídica (empresa u organización) extranjera (no residente) – los documentos necesarios que debe ser presentado ante el banco son los siguientes:
- Certificado de Incorporación, un extracto del registro comercial u otro documento oficial similar (en función de las características específicas de los diferentes países) de la empresa acreditando que es el accionista único (propietario). Certificado de propietario real.
- Estatutos de la empresa que establezcan el nombre de la nueva compañía, el capital suscrito, y todos los demás detalles pertinentes.
- Acta de decisiones del Socio Único (propietario).
- Pasaportes o DNI de todos los representante apoderado/s/ del accionista (propietario).
Empresas con más de un accionista
Cuando hay más accionistas (socios) en la empresa que son todos personas físicas – locales (Bulgaria) o extranjeros:
- Estatutos de la empresa que establezcan el nombre de la empresa, los nombres de todos los accionistas (socios), su participación exacta en el capital suscrito, la cantidad total del capital suscrito, y todos los demás detalles pertinentes.
- Acta de Fundación.
- Pasaportes o DNI de todos los accionistas (socios).
Cuando hay más de un accionista (socios) en la empresa en la cual algunos o todos son personas jurídicas (empresas u organizaciones) internacionales o locales (Bulgaria):
- Documentación de cada empresa – accionista (socio) según el caso.
- Estatutos de la empresa que establezcan el nombre de la nueva compañía, los nombres de todos los accionistas (socios), su participación exacta en el capital suscrito, la cantidad total del capital suscrito, y todos los demás detalles pertinentes. Certificado de propietario real.
- Acta de Fundación.
- Pasaportes o DNI de todos los representante apoderado/s/ de los accionistas (socios).
Empresa u otra organización extranjera (no residente)
- Certificado de Incorporación, extracto del registro comercial u otro documento oficial similar (en función de las características específicas de los distintos países) en los cuales se establece la constitución de la sociedad y los poderes de representación y que refleja la situación jurídica real de la empresa. Certificado de propietario real.
- Registro de residencia fiscal local.
- Poderes de actuación y de representación legal. Este Poder tiene que ser firmado por una persona que tiene facultades suficientes para representar al titular de la cuenta según el Acta de oficial de constitución o certificado de registro. O bien ha de ser certificado por un notario público y apostillado.
- Estatutos.
- Los pasaportes o DNI de todos los firmantes autorizados.
Oficina de representación comercial de una empresa extranjera
- Certificado de registro de la oficina de representación comercial emitido por la Cámara de Comercio e Industria Búlgara que establece que el registro de la representación comercial, así como los representante apoderados/s/ y sus respectivos poderes.
- Certificado de Incorporación, extracto del registro comercial u otro documento oficial similar (en función de las características específicas de los diferentes países) que establecen la constitución de la empresa extranjera cuya oficina de representación comercial será el titular de la cuenta y tendrá los poderes de representación, también tiene que reflejar la situación actual jurídica de la empresa.
- Poderes de actuación y de representación legal. Este Poder tiene que ser firmado por una persona que tiene facultades suficientes para representar al titular de la cuenta según el Acta de oficial de constitución o certificado de registro. O bien ha de ser certificado por un notario público y apostillado.
- Declaración de Registro Tributario de la oficina de representación comercial.
- Tarjeta BULSTAT – se trata de un certificado del registro estadístico de la representación comercial.
- Pasaportes o DNI de todos los firmantes autorizados.
Para obtener asesoramiento profesional, póngase en contacto con Kirilova Law & Asociados.